Estimados señores o estafadoras: Las estafas de lotería proliferan

Tom Ericson, un empleado bancario jubilado que vive en Dinamarca, todavía no puede entender cómo perdió aproximadamente € 60,000 (US $ 90,000) en una lotería falsa.

Ericson (no es su nombre real) ahora sabe que no existe tal cosa como una "Lotería de Microsoft", y que el correo electrónico al que respondió es solo uno de los millones enviados cada día por estafadores que perpetran fraudes de tarifas avanzadas, donde las víctimas son engañadas para enviar dinero a cambio de un servicio o premio que nunca llega.

Ericson pensó que había ganado £ 500,000 (US $ 1 millón). "Me han engañado de la manera más difícil", dijo durante una entrevista para un video distribuido internamente dentro de Microsoft. "Solo digo esto porque espero que nadie pase por lo mismo".

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Fraude de tarifa avanzado, también conocido como "419" fraudes después de cómo el crimen está clasificado en el código penal de Nigeria, no es nada nuevo. Las estafas se siguen llevando a cabo por correo ordinario, pero ahora el correo electrónico es el poderoso método de distribución elegido.

Ultrascan Advanced Global Investigations en los Países Bajos, que tiene un departamento especial dedicado a 419 delitos, estima conservadoramente que $ 4.3 billones fueron perdió en todo el mundo a 419 fraudes en 2007. Los países más victimizados son los EE. UU., el Reino Unido y Japón. Los datos de Ultrascan provienen de sus propias investigaciones e informa que es probable que la cifra real sea mucho mayor.

El caso de Ericson probablemente recibió más atención de la aplicación de la ley que la mayoría desde que notificó a la policía danesa, que ha estado investigando durante más de seis meses. La mayoría de las víctimas nunca informan sus pérdidas debido a la vergüenza.

Microsoft también dio un paso adelante para ayudar ya que los estafadores usaron la marca de la compañía, una táctica común, en la artimaña. Otras compañías también están molestas por el aumento en el crimen 419. En mayo, Yahoo entabló una demanda federal contra 50 personas y compañías no identificadas por usar sus marcas comerciales para estafas relacionadas con la lotería.

Microsoft ha visto un aumento del 300 por ciento en las quejas año tras año, dijo Jean-Christophe Le Toquin, un Abogado de Microsoft con sede en París.

Los planes tienen más éxito contra personas confiables que tienden a desarrollar relaciones complejas con los delincuentes.

"La realidad que vemos es que estas víctimas se encuentran en verdaderos problemas no solo financieramente sino también desde una perspectiva psicológica ", dijo Le Toquin. "Cuanto más dinero dan, más quieren creer en el estafador".

La creencia es ingenua, pero las estafas han tenido éxito incluso contra algunas de las mentes más brillantes. Frank Engelsman, un experto 419 con Ultrascan, dijo que ha lidiado con dos casos en los que los ganadores del Premio Nobel fueron engañados por esquemas sofisticados. Uno de los ganadores del Nobel se envolvió en un complot que involucraba el suministro de vacunas a un país, dijo Engelsman.. El otro perdió cerca de $ 4 millones en un esquema relacionado con el oro, dijo.

En el caso de Ericson, parece que los autores estaban conectados con Nigeria, pero operaban desde Londres. Para recaudar sus ganancias de lotería, se le dijo a Ericson que enviara miles de libras esterlinas en tarifas legales y de mensajería durante ocho meses.

Una tarifa era aparentemente un depósito para asegurarse de que no estaba lavando dinero. Ese proyecto de ley fue enviado con un membrete falso de las Naciones Unidas, del "Departamento del Equipo Antiterrorista", supuestamente con sede en Bangkok.

Ericson probablemente no verá nunca su dinero, dijo Henning Nielsen, inspector jefe de detectives de los Estados Unidos. departamento de crímenes con la policía danesa fuera de Copenhague, que investigó el caso.

Los correos electrónicos fraudulentos generalmente se envían desde cafeterías públicas o bibliotecas con computadoras, lo que hace que sea muy difícil encontrar a la persona real que envió el correo electrónico, Nielsen dijo. Ericson también envió su dinero utilizando el servicio de transferencia de dinero de Western Union, que es más difícil de rastrear.

"No pudimos seguir el dinero", dijo Nielsen. "Si él hubiera usado un banco, podríamos seguir el dinero a través de las cuentas. No podíamos hacer eso porque era Western Union".

Hay indicios de que los estafadores han iniciado franquicias de Western Union para dificultar investigadores, dijo Engelsman. Como una persona solo necesita un número de referencia y una identificación para recoger dinero, el sistema es opaco, especialmente si un cómplice no está haciendo las comprobaciones de identificación adecuadas.

"La mayoría del dinero se blanquea a través de cajeros automáticos y Western Union y MoneyGram agencias ", dijo Engelsman.

Western Union se negó a poner a disposición un oficial de seguridad para esta historia. Pero Anja Reitermann, vicepresidenta de asuntos corporativos para Europa, Medio Oriente y África, dijo que la compañía no revisa los antecedentes de las personas antes de enviar dinero.

Microsoft y las agencias encargadas de hacer cumplir la ley de otros países se han acercado a Nigeria y la Comisión de Delitos Financieros (EFCC), la agencia clave a cargo de la aplicación de la ley relacionada con el fraude. Aunque elogió sus primeros esfuerzos, la agencia ha pasado por una reorganización reciente que dejó a los observadores esperando que se mantenga en el buen camino, dijo Engelsman.

Los esfuerzos múltiples para llegar a los funcionarios de la EFCC no tuvieron éxito.

El aumento continuo en el número de estafas superará con creces la capacidad de las autoridades para investigar. Menos del 1 por ciento recibió atención policial, dijo Engelsman. En 2007, Ultrascan estimó que 520,000 personas entre los 60 millones de habitantes del Reino Unido pagaron algún tipo de tarifa anticipada.

Construir un caso completo contra una red de estafadores puede llevar hasta un año, dijo Engelsman. Además, muchos agentes de la ley calificados han sido reasignados en los últimos años a unidades antiterroristas, y otros policías talentosos terminan yendo al sector privado donde están mejor pagados, dijo Engelsman.

Le Toquin de Microsoft dijo: las investigaciones requieren ayuda transfronteriza, lo que puede plantear complicaciones legales: "Requiere mucho tiempo. No es imposible, pero obviamente es un trabajo duro".