Tax Software 2008: un gran E-File Freebie

Dado el estado de la economía, las noticias más importantes sobre el software de preparación de impuestos este año es algo que mucha gente cree que hace mucho tiempo que estaba pendiente: la capacidad de preparar y presentar sus formularios federales de forma electrónica, sin cargo, independientemente de cuánto o qué tan poco gana.

Si prefiere una preparación de impuestos y una experiencia de presentación más amigable, los sospechosos habituales vuelven, liderados por el líder en el mercado TurboTax de Intuit y su archirrival, TaxCut de H & R Block, ambos renovados énfasis en las versiones web, que el año pasado atrajeron más clientes que sus contrapartes de software de escritorio (mire nuestras próximas reseñas de los cinco principales sitios de preparación de impuestos).

Para los regalos, agradezca al IRS y Free File Alliance (el impuesto grupo de la industria del software que trabaja con el IRS para llegar al gobierno objetivos en la presentación electrónica), pero tenga en cuenta sus limitaciones. Si su ingreso bruto ajustado excede los $ 56,000, no obtendrá el tipo de software de preparación de impuestos que ha conocido, por lo tanto, no necesita una entrevista o ayuda contextual. Y aunque los servicios de impuestos que participan en el programa Free File ofrecen preparación y presentación de impuestos estatales, no lo hacen de forma gratuita.

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Still Por primera vez, cualquier persona puede completar y presentar electrónicamente (formulario electrónico) formularios de impuestos federales (versiones electrónicas de la misma documentación del gobierno que puede recoger en la oficina de correos, completa con las instrucciones del IRS) de manera gratuita. Los formularios han estado disponibles en línea durante algún tiempo, pero anteriormente tenía que imprimirlos y enviarlos por correo. Es la capacidad de presentarlos electrónicamente.

Si su ingreso bruto ajustado es de $ 56,000 o menos (que, de acuerdo con David R. Williams, director de administración tributaria electrónica del IRS, aplica a unos 90 millones de personas, o 70 por ciento de los contribuyentes), luego simplemente puede ir a la página Free File del IRS para obtener ayuda para elegir entre 20 impuestos impares paquetes disponibles gratis para aquellos que cumplen con los medios y otras pruebas. Como es habitual, cada vendedor de software impositivo identifica los segmentos elegibles de la población, algunos limitarán sus ofertas a universitarios, personas mayores o personal de servicio, por ejemplo, por lo que ningún programa está disponible para más del 50 por ciento de la población. Esto es para garantizar que ninguna empresa de software tributario se quede atascada con el manejo de todos los usuarios de Free File.

Además, todos los programas participantes deben ofrecer, como mínimo, una colección principal de 24 formularios de impuestos clave. En el pasado, explica Williams, algunos aspirantes a Free Filers se retiraron porque el programa que habían elegido carecía de cierta forma. Los 24 formularios que todos los programas deben tener deben cubrir la gran mayoría de los escenarios tributarios, dice Williams.

Presionando a los contribuyentes en línea

No es ningún secreto que el programa Free File de seis años se creó para evitar que el gobierno ofreciendo software gratuito de preparación de impuestos y e-file. La industria del software de preparación de impuestos ha logrado preservar un negocio bastante lucrativo (hacer que las personas más ricas paguen por el software y la presentación electrónica) acordando proporcionar software libre y presentación a clientes de bajos ingresos para ayudar al IRS a alcanzar su objetivo (establecido en una ley de 1998) de obtener el 80 por ciento de todas las declaraciones presentadas electrónicamente. Esto ahorraría dinero al IRS: la agencia fija el costo de procesar una devolución en papel a $ 2.87, en comparación con 87 centavos por una declaración presentada electrónicamente. Pero Williams dice que la presentación electrónica no solo ayuda al IRS. "Siempre ha sido más rápido, más preciso y más conveniente para los contribuyentes", dice.

Aún así, el objetivo del 80 por ciento sigue siendo difícil de alcanzar, aunque se ha avanzado. Un informe reciente del IRS indica que un récord del 60 por ciento de las declaraciones se presentó electrónicamente durante la temporada de presentación de impuestos del año pasado. Sin embargo, las tasas de adopción para la presentación electrónica se están desacelerando, y el nivel del objetivo será poco probable en las condiciones actuales, dice el informe.

El informe describe los resultados de la investigación sobre quién presenta y no presenta electrónicamente. Por ejemplo, aunque el 99 por ciento de los preparadores de impuestos externos (contadores y otros profesionales) usan computadoras para preparar declaraciones, solo dos tercios de esas declaraciones se presentan electrónicamente. Y solo 5 millones de personas usaron el programa Free File el año pasado, una pequeña fracción de los elegibles.

Una de las partes más interesantes del informe del IRS es su lista de posibles estrategias para aumentar la participación de archivos electrónicos. Estos incluyen mayores esfuerzos de mercadotecnia (tanto para la presentación electrónica de solicitudes como para el programa Free File); la expansión de Free File para incluir a más contribuyentes (aunque al IRS le preocupa que esto solo atraiga a las personas que ahora pagan electrónicamente en lugar de presentar documentos actuales); nuevos incentivos, como extender el plazo de pago de impuestos para los declarantes electrónicos más allá del 15 de abril; e incluso pagos directos en efectivo.

El atractivo de Free File es innegable a medida que aumentan los impuestos y los honorarios de e-file. Para este año, Intuit anunció inicialmente que los clientes de su software de escritorio TurboTax líder en el mercado, por primera vez, tendrían que pagar para imprimir devoluciones adicionales (anteriormente, podía crear e imprimir tantas devoluciones como deseara con un único copia del software). Después de muchas quejas de los usuarios y una campaña efectiva de RR.PP. de H & R Block, Intuit retiró las tarifas impresas adicionales.

Las tarifas de presentación electrónica están incluidas en el costo de los servicios de preparación de impuestos basados ​​en la web, que suelen ser ligeramente más baratos que los de escritorio. e-filers haciendo una sola devolución. Sin embargo, al calcular los costos de la preparación de impuestos, no se olvide de verificar los cargos por una declaración estatal (suponiendo que presente en uno o más de los más de 40 estados con impuesto a la renta). En algunos casos, un servicio lanzará preparación y presentación electrónica para un estado de forma gratuita; otros cobran por separado y a veces de manera abrupta. Además, aunque puede conservar copias e importar datos de una declaración basada en la Web para usarlos el año siguiente, las opciones de importación y exportación tienden a ser limitadas, lo que dificulta el cambio a un nuevo servicio más adelante. Por lo general, es mucho más fácil hacer la transición entre paquetes de escritorio.

Y como con todos los servicios financieros, asegúrese de tener en cuenta el phishing relacionado con el IRS: correo electrónico que pretende provenir del IRS o una compañía de software impositivo que exige información. Esta ha sido una amenaza creciente en los últimos años, especialmente en tiempo de impuestos.